Cash Management

„Er fühlte sich wie neu gestärkt, als er soviel  Geld bemerkt.“
– Wilhelm Busch; Plisch und Plum.

Liquiditätsoptimierung bei klein- und mittelständischen Unternehmen

Liquidität bedeutet Handlungsfreiheit und Spielraum für ihre unternehmerischen Tätigkeiten. Die Sicherung und Optimierung der Liquidität ihres Unternehmens sollte stets hohe Priorität haben. Hierbei sind Risikofelder wie Rohstoffe, Fertigungskosten, Zinsen, Währungen und Absatzmärkte in einer rollierenden Liquiditäts- und mittelfristigen Geschäftsplanung zu betrachten.

Kennen Sie ihr Rating bei Banken, Kreditversicherungen und dem Verein Creditreform?

Kennen Sie die daraus abgeleiteten Risikopreise – probability of default?

Kennen Sie die Interessen ihrer Eigen- und Fremdkapitalgeber?

Wir optimieren ihr Forderungsmanagement, ihr Liquiditätsmanagement, sowie ihre Einkaufs- und Bankkonditionen für einen reibungslosen Wertefluss in ihrem Unternehmen. Dabei analysieren wir ihre Kostentreiber und bieten Lösungsbausteine, um nachhaltig einen verbesserten finanziellen Gestaltungsspielraum zu erhalten.
Optimierungsansätze finden wir häufig durch erhöhte und preiswertere Kreditspielräume, alternative Finanzierungsmöglichkeiten, Veränderungen von Zahlungsbedingungen und Anpassungen von Einkaufs- und Verkaufskonditionen.

Cash Pooling bei Konzernen

In Zusammenarbeit mit führenden Banken richten wir Ihnen eine Payment Factory (Cash Pool) ein, um einen konzerninternen Bankbetrieb zu simulieren. Dadurch schaffen wir einen konzerninternen Liquiditätsausgleich bei dem den Konzernunternehmen überschüssige Liquidität entzogen und Liquiditätsunterdeckungen durch interne Kredite ausgeglichen werden. Unsere Lösungen werden auf ihre unternehmensspezifische Strukturen angepasst und reichen von einer Cash Concentration über ein Notional Cash Pooling zu Mischformen. Die geschaffene  Zentralisierung und Automatisierung der Finanzströme führt zu enormen Kosteneinsparungen durch:

– Reduzierung der  Zinsbelastung
– Reduzierung der Anzahl der Bankbeziehungen
– Reduzierte Kreditgewährungskosten wie: Abschlussgebühr, die Bereitstellungsgebühr oder auch die Vermittlungsgebühr werden eingespart
– Reduzierung des Tranksaktionsvolumen des Zahlungsverkehrs durch internes Petting
– Besserer Cash flow und somit bessere Verhandlungsposition ggü. Banken
– Reduktion notwendiger Liquiditätsreserve
– Reduzierung der Prozesskosten im Finanzwesen

Wir beraten Sie zu den verschiedenen Arten, Funktionsweisen, vertraglichen Strukturen und damit verbundenen Risiken.